Ντεμπούτο για τα κρυπτονομίσματα: Δύο εταιρείες έχουν εγγραφεί στο κυπριακό μητρώο

 

Πάροχοι Υπηρεσιών σε Κρυπτο-περιουσιακά Στοιχεία (ΠΥΚΣ) σπεύδουν να υποβάλουν αίτηση ένταξης στα σχετικά μητρώα της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (ΕΚΚ) προκειμένου να μπορούν να λειτουργούν στην Κύπρο χωρίς να παραβιάζουν τη νομοθεσία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Η ΕΚΚ έχει δεχθεί συνολικά 18 αιτήσεις και στο μητρώο CASP (ΠΥΚΣ - Πάροχοι Υπηρεσιών σε Κρυπτο-περιουσιακά Στοιχεία) έχουν εγγραφεί μέχρι στιγμής δύο εταιρείες με έδρα την Κύπρο: α) η κυπριακή θυγατρική της Revolut, η RT Digital Securities Cyprus Ltd και β) η Just2Trade Online.

Σε ξεχωριστό μητρώο, που αφορά παρόχους που είναι εγγεγραμμένοι σε μητρώα άλλων ευρωπαϊκών εθνικών εποπτικών αρχών και έχουν ζητήσει, με γνωστοποίηση, να παρέχουν τέτοιες υπηρεσίες στην Κυπριακή Δημοκρατία, έχουν εγγραφεί άλλες πέντε εταιρείες. Πρόκειται για τις BTCBIT OÜ (Εσθονία), BTCBIT sp. z o.o. (Πολωνία), Dream Finance OU (Εσθονία, πρόκειται για την CoinsPaid), Foris Dax MT Limited (Μάλτα, πρόκειται για την Crypto.com) και Teroxx Worldwide OU. 

 

Δεν είναι αδειοδότηση

Σημειώνεται ότι η εγγραφή στο κυπριακό μητρώο δεν συνιστά αδειοδότηση, καθώς σήμερα στην ΕΕ δεν υπάρχει θεσμικό πλαίσιο για την αδειοδότηση και ρύθμιση της λειτουργίας των εν λόγω εταιρειών. Η εκπόνηση της σχετικής οδηγίας (γνωστή ως MiCA) τελεί υπό επεξεργασία και αναμένεται να τεθεί σε ισχύ το αργότερο το 2024. Η απουσία θεσμικού πλαισίου σημαίνει ότι η εγγραφή στο μητρώο δεν παρέχει δικαιώματα «διαβατηρίου» για δραστηριοποίηση στο σύνολο της ΕΕ (όπως συμβαίνει με τις Forex), ενώ και οι επενδυτές δεν καλύπτονται από τις προστατευτικές διατάξεις της ευρωπαϊκής νομοθεσίας, με κυριότερες τη δυνατότητα προσφυγής στον χρηματοοικονομικό επίτροπο και κάλυψη από το Ταμείο Αποζημίωσης Επενδυτών. 

Η μόνη διαδικασία ελέγχου της δραστηριότητας εταιρειών που παρέχουν υπηρεσίες διαχείρισης Κρυπτο-περιουσιακών Στοιχείων είναι αυτή του ξεπλύματος χρήματος και η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου είναι η αρμόδια εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σε σχέση με τις δραστηριότητες σε Κρυπτο-περιουσιακά Στοιχεία από ή στη Δημοκρατία.

Συνεπώς, η εγγραφή στο κυπριακό μητρώο CASP διασφαλίζει ότι υπάρχει έλεγχος για την αποτροπή ξεπλύματος χρήματος μέσω συναλλαγών με κρυπτονομίσματα. Από εκεί και πέρα, ο κάθε επενδυτής θα πρέπει να γνωρίζει ότι αναλαμβάνει ένα υψηλό ρίσκο απώλειας των χρημάτων του λόγω της έντονης μεταβλητότητας που χαρακτηρίζει τη συγκεκριμένη αγορά.

Ο πρόεδρος της ΕΚΚ, δρ Θεοχαρίδη, σε δήλωσή του για τους Παρόχους Υπηρεσιών σε Κρυπτοπεριουσιακά Στοιχεία, προειδοποιεί ότι «είναι ιδιαίτερα σημαντικό οι επενδυτές να γνωρίζουν ότι, στο παρόν στάδιο, δεν έχουν δυνατότητα προσφυγής ή προστασίας, καθώς τα κρυπτοστοιχεία και τα συναφή προϊόντα και υπηρεσίες δεν εμπίπτουν στο υφιστάμενο πεδίο προστασίας, σύμφωνα με τους ισχύοντες κανόνες της ΕΕ για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Πρόσφατα, ως ΕΚΚ, συμμετείχαμε στην κοινή εκστρατεία των ευρωπαϊκών εποπτικών αρχών του χρηματοπιστωτικού τομέα, που αφορούσε σειρά προειδοποιήσεων στους καταναλωτές για τους κινδύνους των κρυπτοστοιχείων, ενώ βρίσκεται σε εξέλιξη και η εκστρατεία της ΕΚΚ, με απώτερο στόχο την ενημέρωση και προστασία των επενδυτών».   

 

Η Revolut

Η είδηση της εγγραφής της ψηφιακής τράπεζας Revolut (με αποτίμηση $33 δισ.) στο κυπριακό μητρώο (η βρετανική εταιρεία κατέχει άδεια τραπεζικών εργασιών στην ευρωζώνη από την Κεντρική Τράπεζα της Λιθουανίας) φιλοξενήθηκε στους εξειδικευμένους ενημερωτικούς ιστότοπους της βιομηχανίας των κρυπτονομισμάτων, καθώς όλοι οι μεγάλοι παίκτες του τομέα σπεύδουν να συμμορφωθούν με το ευρωπαϊκό πλαίσιο ώστε να είναι σε θέση να παρέχουν υπηρεσίες στην ΕΕ.

Η Revolut δήλωσε ότι επέλεξε να καταθέσει αίτηση στο κυπριακό μητρώο λόγω του εξελιγμένου ρυθμιστικού καθεστώτος της χώρας, το οποίο έχει επίσης προσελκύσει τις εταιρείες Crypto.com, eToro και BitPanda.

Σύμφωνα με πληροφορίες του «Π», έγινε αναλυτικός έλεγχος των δεδομένων της Revolut, της ικανότητάς της να εντοπίζει φαινόμενα ξεπλύματος χρήματος, ενώ εξετάστηκε και το μετοχολόγιό της.

Διευθύνων σύμβουλος της Revolut είναι ο Ρώσος, κάτοικος Ηνωμένου Βασιλείου, Nikolay Storonsky, πρώην πρωταθλητής κολύμβησης, που είχε εργαστεί ως χρηματιστής στην Credit Suisse και στη Lehman Brothers και συνιδρυτής, ο Ουκρανός Vlad Yatsenko. Και οι δύο κατέχουν βρετανικά διαβατήρια, ενώ μετά την εισβολή της Ρωσίας στην Ουκρανία έκλεισαν το γραφείο της εταιρείας στη Μόσχα.

Η εταιρεία έχει περίπου 20 εκατομμύρια πελάτες παγκοσμίως και προσφέρει πλέον πρόσβαση σε περίπου 80 περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης, αφού πρόσθεσε 20 νέα στις αρχές αυτού του μήνα, συμπεριλαμβανομένων των APE, AVAX και SAND.

Η Revolut έχει εγγραφεί και στο αντίστοιχο μητρώο της Ισπανίας, αλλά μέχρι στιγμής παραμένει σε εκκρεμότητα η αίτηση εγγραφής της στην Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) του Ηνωμένου Βασιλείου, με την εταιρεία να προσφέρει υπηρεσίες κρυπτογράφησης στη χώρα μέσω του καθεστώτος προσωρινής εγγραφής της FCA.